C458非法集资典型案例剖析及打防对策建议

　　吴咲呓全文1803字14片

　　非法集资典型案例剖析及打防对策建议

　　非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，其社会危害性极大。经统计，近五年来，我县共出现非法集资案件13起，其中非法吸收公众存款11起，集资诈骗2起，单位作案12起，个人作案1起，共造成损失2亿余元，涉案2300余人，侦破案件11起，挽回损失3000万元。从已发生案件来看，案件多发生在城市，以单位作案为主，以法律意识淡薄、文化水平低的中老年人为主要侵害对象。当前，非法集资正呈现出由县城向农村蔓延的趋势，值得各级高度重视。

　　一、案例分析

　　案例1：20XX年1月，XX县公安局经侦大队接到群众陈某报警：她通过XX平祥投资咨询服务有限公司向XX四和医药集团有限公司投资了10万元，从20XX年11月至案发，陈某没有收到利息收入，也无法退回本金。县公安局经侦大队调查发现：XX该公司从2022年XX月开始，在XX等地通过多种方式吸纳社会群众投资，先后为XX科创集团等多家公司融资，涉嫌非法吸收公众存款2.XX亿元案，涉及投资群众2000余人。

　　案例2：XX县建设镇女青年李某前些年在外打工时，结识了几个经营“放水公司”的“朋友”，并通过这些“朋友”挣了一些钱回家，尝到了一点甜头。后来，这些“朋友”邀请李某与他们一起“放水”发财，李某及其父母心动了。从20XX年初起，李某和父母在亲朋好友中以高利息借款200多万元，毫无设防地交给她最信任的“朋友”，然而“朋友”在拿走巨款后杳无音信。

　　案例3：20XX年10月22日，XX县公安局经侦大队调查发现……

　　二、主要危害

　　(一)严重侵害群众切身利益。犯罪分子用假项目、假合同、假协议骗取群众资金，导致群众血本无归。如：2022年XX陈学甫集资诈骗案中，陈学甫在未取得合法修建手续及可供开发的土地，未取得销售许可证的情况，开始向群众销售虚拟房屋，将骗来的房款用于偿还个人债务和个人消费。

　　(二)严重扰乱社会主义市场经济秩序。非法集资导致本应用于银行储……群体，其承受能力弱。上当受骗后，极易将过错简单归结于政府，进而产生集体围攻、上访等过激行为，甚至引发犯罪，激化社会矛盾。如：XX安泰投资理财公司非法吸收公众案，虽然案件已经侦破4年多，但群众因损失没有挽回而多次到市县上访。

　　三、对策建议

　　(一)高度重视，进一步加强防范非法集资宣传教育

　……

　　的理财知识，提高群众防范意识和能力。

　　(二)进一步建立健全有针对的金融监管机制

　　1.设立……警。

　　(三)加大依法打击力度

　　1.适时组织开展非法集资集中整治行动，公检法等各……

　　(四)推动立法，明确界定非法集资、高利放贷、地下钱庄与民间借贷的界限，为人们投资明确方向。

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